HIFI Finance Nedir?

DeFi sadece ticaret, takas ve kripto paradan ibaret değildir; blockchain üzerinde somut varlıkların tokenizasyonu ile tüm bankacılık sistemini getirebilir. Bu somut varlıklara kripto piyasasında gayrimenkul, emtialar, sanat ve hatta ABD Hazine menkul kıymetleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere gerçek dünya varlıkları (RWA) denir. RWA’ların mevcut piyasa değeri yaklaşık 47 milyar dolardır, bu da birçok kredi sağlayıcısını cezbetmektedir ve bunlardan biri de HIFI Finance’tır.

HIFI platformu, kullanıcıların eldeki portföylerini satma veya eldeki portföylerini borç vererek faiz getirisi elde etme endişesi duymadan sabit bir oranla kripto varlıkları borç almalarına olanak tanır. Blockchain teknolojisinden yararlanarak finansal hizmetlere erişimi demokratikleştirir, güvenliği ve kullanıcı kontrolünü artırır ve yerel HIFI tokenı yönetişim ve havuzlama sağlayarak ekstra bir katılım katmanı ekler.

Hifi Finance Nedir?

HIFI Finance, kullanıcıların tokenlaştırılmış varlıklara karşı sabit bir faiz oranıyla kripto varlıkları ödünç alıp vermelerine olanak tanıyan Ethereum blockchaini üzerinde merkeziyetsiz bir finans protokolüdür. Diğer merkeziyetsiz finans platformları gibi, HIFI Finance akıllı sözleşmeyi çalıştırmak için otomatik piyasa yapıcı (AMM) modelini takip eder. Platform, borç verme ve borç alma ekosistemlerinde geniş bir kitleye hitap etmek ve herkesin kripto veya desteklenen gerçek dünya varlık teminatına karşı borç almasına izin vermek için tasarlanmıştır. Amaç, blockchain üzerinde her şeyi tokenlaştırmak ve kripto para birimiyle borç almaktır.

HIFI platformunu kullanarak borçlular, holding portföylerini satmadan çeşitli kripto para birimlerine sabit bir oranda erişebilir ve ihtiyaçlarına göre harcayabilirler. Öte yandan, borç verenler desteklenen kripto para birimlerini ödünç verebilir ve şartlara ve tokenlara göre sabit faiz oranları kazanabilirler. Kullanıcılar ayrıca USDC ile likidite sağlayarak likidite havuzuna katılabilirler. Kullanıcılar likidite sağlayıcıları olduğu için, bu belirli havuzdaki her işlemden ücret tabanlı ödüller kazanacaklardır.

Arka Plan

HIFI Finance, 2017 yılında Mick Hagen tarafından kuruldu ve Mainframe olarak biliniyordu. Mainframe’inbaşlangıçtaki hedefi, Web3 ve finansal hizmetler için merkeziyetsiz protokoller aracılığıyla bir iletişim katmanı sağlamaktı. 2020’de Mick Hagen projeden ayrıldı ve Doug Leonard yeni CEO olarak ekibe katıldı. 2021’de, DAOoylamasının ardından Mainframe, HIFI Finance olarak yeniden markalaştı ve hizmetini merkeziyetsiz finansa değiştirdi. Sadece yeniden markalaşmakla kalmadı, aynı zamanda Polygon üzerinde kapsamlı testler, resmi doğrulama ve yüksek kaliteli bir denetim sonrasında ana ağını da değiştirdi. HIFI v1 Borç Verme Protokolünü 2022’de Polygon’dan Ethereum’a taşıdılar.

Hifi Finance’ın Özellikleri

HIFI Finance’ın ana özelliği, sabit oranlarda sorunsuz borç verme ve borç alma deneyimleri sağlamasıdır, bu da onu diğer DeFi platformlarından ayırır. Kullanıcılar, faiz kazanmak için dijital varlıklarını ödünç verebilir veya varlıklarını teminat göstererek varlıkları borç alabilirler.

Borç Alma

HIFI Finance, kullanıcıların sabit bir oran ve sabit bir vade için varlıkları borç almalarına olanak tanır ve bu sabit oran, otomatik bir piyasa yapıcı akıllı sözleşme tarafından belirlenir. Ne kadar çok kullanıcı borç alırsa, oran o kadar yüksek olacaktır. Bir kredi almak için HIFI, borçtan daha fazla teminat gerektirir ve eğer kullanıcı herhangi bir zamanda gerekli teminatı sağlayamazsa, miktar likide edilebilir. Bir varlık borç almak için, kullanıcının teminat karşılığında token almak üzere protokole teminat yatırması gerekir. Bu hTokenlar, borç alma oranını kilitleyerek temel token (USDC) karşılığında satılabilir. Kullanıcılar vadesi dolduktan sonra teminatlarını açabilir ve borçlarını geri ödeyebilirler. Ayrıca vadesi dolmadan borçlarını ödeyebilirler, bu da faiz oranını olumlu veya olumsuz etkileyebilir.

Borç Verme

Borç verme faiz oranı, borç alma gibi çalışır. Kullanıcılar HIFI protokolünde borç verdiklerinde, gelecek nakit ödemelerini temsil eden hToken adı verilen tokenları satın alırlar. Bir hToken, gelecekteki bir tarihte temel bir varlık için birebir olarak kullanılabilecek bir tokendır. Şu anda, borç verme için yalnızca USDC mevcuttur ve borç verme faizi, tokenın nominal değeri ile kullanıcının ödediği fiyat arasındaki farkla belirlenir. Sabit bir oranla borç vermek için, kullanıcının borç verme hacmi karşılığında hToken satın alması gerekir ve borç verme miktarı borç alındığında, kullanıcı sabit bir faiz oranı alacaktır. hTokenlar vade tarihine kadar tutulabilir. Kullanıcı, hTokenını temel bir varlık karşılığında satarak borç verme pozisyonundan erken de çıkabilir, bu da faiz oranını etkileyebilir. hTokenları kullanmak için bir son tarih yoktur.

Likidite

HIFI, daha iyi bir havuz deneyimi için AMM’yi entegre etmiştir. Likidite sağlamak, borç vermekten farklıdır. HIFIpiyasalarına likidite eklemek, atıl sermayeyi işe koymak için mükemmel bir yoldur, çünkü kalıcı kayıp riski minimaldir. HIFI, her ticarette yüzde ücretlendirme yerine özel bir ücret modeli kullanır. HIFI, hem faiz oranıyla hem de vadeye kalan süreyle orantılı bir ücret alır. Likidite havuzu küçük miktardaki paralar için en iyisiyken, borç verme daha büyük miktarlar için en iyisidir.

Hifi Finance Nasıl Çalışır?

HIFI Finance, blockchain üzerine dağıtılmış bir akıllı sözleşme (otomatik piyasa yapıcı) aracılığıyla çalışır. Bu akıllı sözleşme, borç verme ve borç alma gibi çeşitli işlemleri kolaylaştırır. Bir kullanıcı varlıklarını ödünç vermek istediğinde, bunları havuza yatırır ve bu, akıllı sözleşme tarafından işlenir, bu da varlıkları borç almaya uygun hale getirir. Borçlular, yine bir akıllı sözleşme aracılığıyla yönetilen teminat sağlayarak bu varlıklara erişebilirler. Öte yandan, likidite sağlayıcıları için HIFI Finance’ın ücret tabanlı bir likidite havuzu vardır ve herhangi bir kullanıcı USDT’sini havuza yatırarak HIFI ödülleri kazanabilir.

Borç verme ve borç alma faiz oranları, arz ve talep dinamiklerine dayalı algoritmik olarak belirlenir, bu da adil ve şeffaf bir pazar sağlar. Ek olarak, platform, oynaklığa karşı korunmak ve ekosistemin istikrarını sağlamak için gelişmiş risk yönetimi protokolleri kullanır.

Borç Alma Süreci

Borç almak için, kullanıcının yüksek miktarda teminat yatırması gerekir; Ethereum durumunda bu %125’tir. Kullanıcının USDC ödünç almak istediğini ve teminat olarak 4.000 dolar değerinde bir ETH yatırdığını varsayalım.

• Kullanıcı, protokolde 4.000 dolar değerinde ETH yatırır, çünkü teminat oranı %125’tir. Kullanıcının mevcut herhangi bir vadeden 3.200 hUSDC borç almasına izin verilir.
• Kullanıcı, 1 Mayıs 2024’te vadesi 1 Temmuz 2024’te dolacak olan 3.200 hUSDCJul24 (Jul24, hTokenın 1 Temmuz 2024’te sona erdiğini ifade eder) borç almaya karar verir.
• Kullanıcı, açık piyasada 3.200 hUSDCJul24’ü 3.187 USDC karşılığında satar.

Böylece kullanıcı 3.187 USDC borç almış ve üç ay içinde ödenmesi gereken 3.200 USDC borcu bulunmaktadır. Başka bir deyişle, kullanıcı %5 APR ile borç almıştır.

Borç Verme Süreci

Borç verme süreci, borç almaktan daha az karmaşıktır. Varlık ödünç vermek için, kullanıcının hToken satın almak üzere protokole USDC yatırması gerekir. Örneğin, 1 Mayıs 2024’te, bir kullanıcı 1 Temmuz 2024’te vadesi dolacak olan 3.200 hUSDC’yi 3.187 karşılığında satın alırsa, %5 APR’lik dolaylı bir faiz oranı kazanır. Bu borç verme miktarı, hTokenlarını temel bir varlık karşılığında satarak herhangi bir zamanda çekilebilir.

Hifi Yönetişim ve Hifi DAO

HIFI protokolü, katılımcıların borç verme protokolünü önererek, oylayarak ve değişiklikleri uygulayarak yönetmesini sağlayan topluluk odaklı bir süreç aracılığıyla çalışır. HIFI Yönetişim Forumu, protokol yönetimini tartışmak için merkezi platform görevi görür; burada herkes teklifleri okuyabilir, oluşturabilir ve yorum yapabilir. Kabul edilen teklifler, katılımcıların cüzdan adreslerini bağlayarak oy gücüne dayalı olarak oy kullanabildiği bir oylama aşamasına geçer. Oylama sonuçları protokol ayarlarını değiştirebilir, yeni piyasalar tanıtabilir, teminat türleri ekleyebilir veya belirli girişimlere kaynak tahsis edebilir. HIFI, hem yönetişim hem de token uygulaması için ayrı akıllı sözleşmeler kullanır. Yönetişim sözleşmeleri GovernorBravo’nun Ampleforth çatalına dayanırken, token uygulaması (ERC-20 olan), Compound Governance’ın Uniswap çatalından (ERC-2612 özelliklerine sahip) gelmektedir.

Hifi DAO (Merkeziyetsiz Otonom Organizasyon) yasal bir varlık olarak çalışır ve HIFI token tutan herkes, protokolün tüm kritik bileşenlerini, tokenın kendisini ve ilgili fikri mülkiyeti kapsayan sahiplik haklarına sahiptir. Bu hak, sahipleri herhangi bir riskten korur ve herhangi bir değişiklik gerekirse, bunlar yalnızca Hifi DAO’dan açık onay alındıktan sonra yürütülebilir. DAO’yu yasal işlemlerden korumak için HIFI, Güvenilmez Birleşmemiş Kâr Amacı Gütmeyen Dernek Anlaşması (TUNAA) altında yasal bir yapı benimsemiştir. Bu yapı, HIFI’nin bir kar amacı gütmeyen dernek olarak hareket etmesine olanak tanır, bir ortaklık veya yatırım şirketi olarak değil.

Hifi Token Nedir?

HIFI Finance, protokolü yönetmek için Hifi Finance (HIFI) adlı kendi ERC-20 tabanlı yerel tokenına sahiptir, bu da DAO için dinamik, şeffaf ve duyarlı bir yönetişim süreci sağlar. HIFI sahibi, oy haklarına katılabilir ve bu oy hakkı onları herhangi bir riskten korur ve borç verme veya borç alma protokolündeki değişiklikleri etkiler. Delegelerin oy hakları, sahibinin token bakiyesi değiştiğinde otomatik olarak ayarlanır. HIFI tokenının platformda borç alma veya borç verme ile hiçbir ilgisi yoktur, ancak listelenen borsalarda işlem görebilir.

• Ad: Hifi Finance
• Sembol: HIFI
• Mevcut fiyat: 0.85 dolar
• Toplam arz: 141.2M
• Dolaşımdaki arz: 126.98M
• Zincir tipi: Ethereum (ERC-20)
• Token Tipi: Hizmet ve Yönetişim

Gerçek zamanlı veriler CoinmarketCap.com’dan alınmıştır.

HIFI Tokenları Nasıl Satın Alınır?

$HIFI halihazırda TRY paritesinde Gate TR’de listelidir. Hemen üye olup KYC’nizi tamamlayarak alım satıma başlayabilirsiniz.

HIFI/TRY İşlem Sayfası: https://www.gate.tr/tr/trade/HIFI_TRY

Sonuç

Gerçek dünya varlıklarının tokenizasyonu popüler olmayabilir, ancak deneyimli kullanıcılar bundan faydalanmaktadır. HIFI protokolü, teminat olarak ETH tokenını desteklediği için Ethereum ekosistemi üzerine inşa edilmiştir, bu nedenle ETH sahipleri bundan uzun vadeli faydalanabilirler. HIFI’nin benzersiz sabit faiz oranı, kullanıcılarına borç alma ve borç verme için öngörülebilirlik sağlarken, diğer yandan aşırı yüksek teminat gereksinimleri, kullanıcıların HIFI Finance’ı kullanmadan önce iki kez düşünmelerine neden olmaktadır. Ancak DeFi sektörü evrilmeye devam ettikçe, HIFI Finance tokenizasyon finansının geleceğini şekillendirmede merkezi bir rol oynamaya hazırdır.