Aave (AAVE) Nedir?

Aave (AAVE), geleneksel finansal aracıları ortadan kaldırmak için akıllı sözleşmeler kullanan ve kullanıcıların doğrudan alım satım yapmasını sağlayan merkeziyetsiz borç verme platformudur. Stani Kulechov tarafından 2017 yılında ETHLend orijinal adıyla kurulan Aave, daha sonra yeniden markalaştı ve yenilikçi kredi ürünleriyle tanındı.

Platform çeşitli kripto para birimlerini desteklemekte ve gelişmiş performans için Katman 2 çözümlerini kullanmaktadır. Aave hem teminatlı krediler hem de flaş krediler sunar ve protokolü kayıplardan korumak için tasarlanmış bir güvenlik modülüne sahiptir. Yaklaşan Aave V4, birleşik bir likidite katmanı, bulanık kontrollü faiz oranları ve daha fazlasını sunacak. Ayrıca Aave Network’ün teklifi, GHO tabanlı ücret sistemleri ve Aave V4 entegrasyonu gibi özelliklerle platformu bir uygulama zinciri haline getirmeyi amaçlıyor. “TEMP CHECK” ve Umbrella güvenlik modülünün uygulamaya konulması gibi teklifler, AAVE tokenomiğini geliştirmeyi ve hem sermaye verimliliğini hem de güvenliği artırmayı amaçlamaktadır. Aave’nin gelişmeleri yalnızca DeFi’nin büyümesini sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda

Blok zincir teknolojisi etkileyici bir hızla ilerliyor ve yaygın bir ilgi görüyor. Büyük potansiyelinin farkına varan insanlar, yeni fırsatların kilidini açmak için merkezi olmayan çözümler keşfetmeye başladı. 2017 yılında Ethereum’un blok zinciri, akıllı sözleşmelerle merkeziyetsiz finans (DeFi) kavramını popüler hale getirdi ve benzer teknolojileri uygulamak için diğer blok zincirlerinin ilgisini çekti. Bu akıllı sözleşmeler, finansal hizmetlere daha şeffaf ve demokratik bir şekilde erişim sağlamayı amaçlamaktadır. DeFi’nin yükselişi, finansal paradigmalarda önemli bir değişimi temsil etmektedir. Geleneksel finansın temel bir yönü olan borç verme, kripto ekosisteminin önemli bir bileşeni haline gelmiştir. Şimdi, borç verme ürünleri merkeziyetsiz bir şekilde gelişiyor ve tarafların aracılar veya bankalar olmadan akıllı sözleşmeler kullanarak doğrudan işlem yapmalarını sağlıyor. Aave bu alanda bir lider olarak ortaya çıkmıştır.

Stani Kulechov Aave’yi 2017 yılında Helsinki’de hukuk eğitimi alırken kurdu. Eğitim geçmişi pek çok blok zincir kurucusundan farklı olsa da Kulechov, web geliştirme ve finansal uygulamalar konusunda geniş deneyime sahip. Ethereum ve akıllı sözleşmeler üzerine yaptığı araştırmalar sayesinde, avukatlar gibi üçüncü tarafları atlayarak yasal anlaşmaları otomatik olarak yürütmenin bir yolunu aradı. Bu durum Kulechov’u, borç verenlerle borç alanları eşler arası bağlayacak merkeziyetsiz bir borç verme platformu tasarlamaya yöneltti. Başlangıçta ETHLend olarak adlandırılan platform daha sonra Aave olarak yeniden markalandı.

İlk aşamalarda ilerleme yavaş oldu. Eşler arası bir sistemde borç verenler ile borç alanların eşleştirilmesi zaman alıyor ve bu da sınırlı likiditeye neden oluyordu. Ayı piyasası sırasında durum daha da kötüleşti ve proje kısa sürede çekiciliğini kaybetti. Ancak, otomatik eşler arası sözleşmelerin ve likidite havuzlarının devreye girmesi likidite sorununu çözerek borç alanların ve borç verenlerin akıllı sözleşmelerle etkileşime girmesini sağladı. Bu, Aave’yi yeniden canlandırdı ve 2020’de platform Ethereum ana ağında başlatılarak LEND token’ı
AAVE’ye taşındı ve ardından protokolün 2. sürümü başarıyla yayınlandı.

AAVE şu anda 23 milyar dolara kadar varlığı yöneten en yenilikçi ve en yaygın kullanılan merkeziyetsiz borç verme protokollerinden biridir. Platform çeşitli kripto para birimlerini destekliyor, sağlam bir güvenliğe sahip ve yakın zamanda gelişmiş performans için Katman 2 çözümlerini entegre etti.

Aave nasıl çalışır? Teminatlı Krediler ve Flaş Krediler

Aave, borç verenleri ve borç alanları, güvenlik denetiminden geçmiş akıllı sözleşmelerden oluşan sağlam bir sistem aracılığıyla birbirine bağlar.

Likidite sağlayıcıları olarak da bilinen borç verenler, platformdaki likidite havuzlarına fon yatırır ve fonlarının ne kadar süreyle ödünç verildiğine bağlı olarak faiz kazanır. Faiz oranları piyasa koşullarına göre dalgalanır ve kullanıcılar fonlarını istedikleri zaman çekebilirler. Fonlar yatırıldıktan sonra, borç verenler de borçlu olarak kredi başvurusunda bulunabilirler.
Borç alanlar, en az borç almak istedikleri varlıklar kadar teminat yatırmalıdır. Borç alınan varlığın, teminat olarak yatırılan kripto para birimiyle eşleşmesi gerekmez. Para yatırdıktan sonra, borç alanlar eşdeğer miktarda aToken alırlar (örneğin, borç ETH almak aETH ile sonuçlanır). Kredi süresi ne kadar uzun olursa, o kadar fazla faiz tahakkuk eder. Kripto piyasasının oynaklığı göz önüne alındığında, Aave bir tasfiye süreci kullanır. Teminatın değeri gerekli oranın altına düşerse, tasfiye tetiklenir.

Aave ayrıca özellikle traderlar için cazip olan teminatsız flaş krediler de sunmaktadır. Bu özellik, kullanıcıların fazla likiditeyi kullanarak ve %0,09 ücret talep ederek tek bir işlem içinde borç almalarına ve geri ödemelerine olanak tanır. Kredi geri ödenmezse, işlem iptal edilir ve hem borçlu hem de protokol için risk ortadan kalkar. Flaş krediler, borsalar arasındaki fiyat farklılıklarından yararlanan arbitraj yatırımcıları arasında popülerdir.
Teminatlı kredi mekanizması Aave’nin varlığının temelini oluşturmaktadır. Tüm mekanizmayı korumak için Aave, “Güvenlik Modülü” adı verilen bir güvenlik cihazı kurmuştur. Güvenlik Modülü, tüm token sahiplerinin para yatırarak ve ödüller kazanarak katılabileceği, AAVE tokenlerini içeren akıllı sözleşmelere dayalı bir para yatırma havuzudur. Güvenlik Modülünün ana rolü, Aave protokolünde likidite sağlayıcılarının açık durumda olduğu durumlarda protokolü beklenmedik mali kayıplardan (açık olayları olarak da bilinir) korumaktır. Bir mali kayıp olayı meydana gelirse, açığı kapatmak için Güvenlik Modülündeki AAVE satılacaktır.

Kaynak: aavenomics, Aave V4

2025 yılının ortalarında piyasaya sürülmesi planlanan Aave V4, V3’ün iyileştirmeleri üzerine inşa edilen protokolde büyük bir yükseltmeyi temsil etmektedir. Birkaç temel özellik sunarak kullanıcı deneyimini iyileştirmeyi ve DeFi’nin gelişimini ilerletmeyi amaçlamaktadır:

1. Birleşik Likidite Katmanı: Bu yeni mimari, likidite yönetimini kolaylaştırarak Aave’nin likiditeyi taşımadan kredi modüllerini, faiz oranlarını ve teşvikleri ayarlamasına olanak tanır ve parçalanmış likidite sorununu ele alır.

1. Belirsiz Kontrollü Faiz Oranları: Piyasa koşullarına göre dinamik olarak ayarlanmak üzere tasarlanan bu özellik, piyasa talep değişimlerine yanıt vererek hem borç verenler hem de borç alanlar için faiz oranlarını optimize eder.
   

2. Likidite Primleri: Yeni versiyon, teminat risk profiline göre borçlanma maliyetlerine ince ayar yaparak daha riskli varlıkları teşvik edecektir.
   

3. Akıllı Hesaplar: Bu özellik, kullanıcıların tek bir cüzdan arayüzü altında birden fazla borç verme pozisyonunu yönetmesine olanak tanıyarak süreci basitleştirir ve yönetim için birden fazla cüzdan gerektiren V3’e göre kullanıcı deneyimini iyileştirir.

   Aave Ağı

   Aave Labs, bir dizi işlevi yerine getirebilecek bir uygulama zinciri olarak çalışacak Aave Network’ün oluşturulmasını önerdi. Bu teklifte Aave Labs, zincir üzeri yönetişimle ilgili hususları da içermektedir:

• Ödemeler için GHO kullanımı: Aave Ağındaki Validium’dan yararlanarak, kullanıcı deneyimini geliştiren verimli mikro ödemeler etkinleştirilebilir
• Aave V4’ün ağ düzeyinde entegrasyonu: Aave V4, geliştiriciler için entegrasyonu ve erişimi basitleştirerek ağın merkezi likidite merkezi olarak hizmet verecek
• AAVE, merkeziyetsiz doğrulayıcılar/emir verenler için ana staking varlığıdır
• Aave Governance V3, Aave Ağı ve Ethereum arasındaki arayüz üzerinde yönetişimi kontrol eder
• Hesap soyutlamasının yaygın olarak benimsenmesi
• Ethereum ağ güvenliğinin kullanılması
Üç Yıllık Yol Haritası
Aave Labs, Aave 2030 vizyonunu etkin bir şekilde yönetmek ve uygulamak için net hedefler ve bir zaman çizelgesi belirlemiştir:

Birinci Yıl Hedefleri:
• Aave’nin yeni görsel kimliğinin lansmanı (logonun yeniden tasarlanması)
• Aave V4 çerçevesinin yayınlanması (2024 yılının 4. çeyreği)
• Aave V kod geliştirmesinin tamamlanması (2025 2. Çeyrek)
Ek Hedefler:
• En az bir yenilikçi GHO destekleyicisinin desteğini alma
• EVM dışı en az bir blok zincirini destekleme

İkinci Yıl Hedefleri:
• Aave Ağını Başlatmak
• Zincirler arası bir likidite katmanı oluşturun
• Gerçek Dünya Varlığı (RWA) ürünlerini araştırma ve piyasaya sürme
• EVM dışı en az bir blok zinciri ile entegrasyon
• Aave/GHO’nun büyümesini sağlamak için en az bir Aave Labs ürününü piyasaya sürme
Teklifler ve Güvenlik Modülü

TEMP CHECK

Kripto alanında Aave, yenilikçi borç verme platformuyla tanınıyor. Aave topluluğu, AAVE tokeninin ekonomik modelini yenilemek için bir “TEMP CHECK” önerisi sunmuş ve potansiyel olarak token geri alımlarını kolaylaştırmak için bir ücret değiştirme mekanizması sağlamıştır. Bu duyurunun ardından AAVE tokenlerinin fiyatı 85 dolardan 100 doların üzerine fırladı.

Teklifin ana fikri, protokol gelirlerini ikincil piyasadan AAVE tokenleri satın almak ve bunları önemli ekosistem katılımcılarına dağıtmak için kullanacak bir “satın al ve dağıt” planıdır. Teklif ayrıca yeni bir güvenlik modülünün getirilmesini, Atokenler için bir güvenlik mekanizmasının etkinleştirilmesini, GHO borç verme oranı indiriminin kaldırılmasını ve AAVE staker’ları ile GHO borçlularının çıkarlarını daha iyi hizalamak için bir anti-GHO basma ve yakma mekanizmasının eklenmesini önermektedir (GHO, Aave’nin stablecoinidir).

Aave’nin güvenlik modülü AAVE, GHO veya ABPT V2’nin stake edilmesini sağlar. Mali kayıplar durumunda, kilitli varlıkların %30’a kadar olan kısmı tazminat olarak kullanılabilir. Bu fonlar tüm yükümlülükleri karşılayamazsa, bir “Kurtarma İhracı” mekanizması tetiklenecek ve geçici olarak açık artırma için AAVE tokenleri ihraç edilecektir.

Umbrella

Bgd Labs, Aave’nin güvenlik modülünün Umbrella adlı yeni bir versiyonunu önererek yavaş tahsil edilmesi mümkün olmayan borç çözümü, düşük sermaye verimliliği, kesinti mekanizmalarında şeffaflık ve esneklik eksikliği ve staking/slashing’in yalnızca Ethereum’a dayalı olması gibi verimsizlikleri ele almayı amaçlıyor. Umbrella modülü, tam ağ ve havuz kapsamı, otomatik bir hızlı kesme mekanizması ve yeni bir teşvik yapısı sunan yeni stake varlıklarını (stk aTokens) tanıtıyor. Teklif ayrıca mevcut AAVE güvenlik modülünün yeni bir stake modeline yükseltilmesini ve protokol gelirlerinin AAVE tokenleri satın almak için kullanılarak ekosistem rezervlerinin desteklenmesini de içeriyor. Bu yaklaşım yalnızca ikincil piyasada AAVE tokenleri için tutarlı bir talep yaratmakla kalmayacak, aynı zamanda protokolün uzun vadeli sürdürülebilirliğini de artıracaktır.

Aave tokenomiğini keşfetmeye ve yenilemeye devam ettikçe, diğer projelere token modellerini yeniden düşünmeleri için ilham verebilir ve yalnızca yönetişim araçları olarak hizmet veren tokenlerden gerçek fayda veya gelir paylaşımı yeteneklerine sahip varlıklara geçişi teşvik edebilir. Aave’nin girişimi, mevcut ekonomik modellerin araştırılmasından daha fazlasını temsil ediyor. Yine de, daha geniş bir pazara güçlü bir mesaj gönderiyor. Token değeri yönetişim haklarıyla sınırlı olmamalı, proje gelirleri ve kullanıcı faydalarıyla daha yakından bağlantılı olmalıdır. Bu durum, piyasa katılımcılarını tokenlerin potansiyel değerini yeniden değerlendirmeye ve tokenomik inovasyon hakkında daha derin düşünmeye sevk edebilir.

AAVE Token nedir?

AAVE, Aave ağına güç sağlayan bir ERC-20 tokenidir. Maksimum arzı 16 milyon tokendir. Eylül 2022 itibariyle, toplam arzın %88’ini temsil eden 14,1 milyon token dolaşıma girmiştir. Aave ağı daha önce ETHLend olarak biliniyordu ve tokeni LEND idi. 2020 yılında ETHLend Aave olarak yeniden markalaştığında, LEND tokenleri 100:1 oranında AAVE’ye dönüştürüldü.

AAVE tokeni iki temel amaca hizmet eder: kullanım ve yönetişim. AAVE sahipleri, protokolün güvenliğini artırmak ve AAVE ödülleri kazanmak için tokenlerini stake edebilirler. AAVE’yi teminat olarak kullanan borçlular, diğer varlıklara göre daha düşük ücretlerden de yararlanmaktadır.

Ayrıca, her AAVE sahibi protokolü etkileyen kararlarda oy kullanarak yönetime katılabilir. Aave bir DAO (Merkeziyetsiz Özerk Kuruluş) olduğundan, protokol güncellemeleri, sistem parametreleri ve güvenlik modülü ile ilgili belirli kararlar token sahiplerine devredilir. Her AAVE tokeni bir oya eşittir.

Aave Ekosistemi

Aave projesi DeFi sektöründeki pek çok kişiyi heyecanlandırdı. İlk DeFi projelerinden biri olan Aave, benzersizliğiyle öne çıkıyor. Aave’nin doğrudan rakipleri olmasa da, son zamanlarda diğer ağlarda konuşlandırılarak birlikte çalışabilirliğini geliştirdi.
Özellikle, Aave’nin 2021 yılında başlatılan Polygon ağındaki konuşlandırılması dikkat çekti. Polygon, Ethereum’un performansını ve ölçeklenebilirliğini artırmak için tasarlanmış bir Katman 2 çözümü ve Ethereum yan zinciridir. Polygon bağımsız olarak çalışır ancak kontrol noktaları aracılığıyla Ethereum ile etkileşime girerek Ethereum’un operasyonları üzerindeki kontrolünü sürdürmesine olanak tanır. Özünde, Polygon ve Ethereum birlikte çalışır ve Polygon Ethereum’un temel işlevlerini etkilemez.

Polygon’un Katman 2 ağı, Aave’nin ölçeklenebilirliğini ve işlem hacmini (TPS) artırırken, gas ücretlerini önemli ölçüde azaltarak platformun daha fazla sermaye çekmesine yardımcı oluyor. Polygon aracılığıyla kullanıcılar Aave piyasasında MATIC, WBTC, WETH ve stablecoinler gibi varlıkların alım satımını yapabilirler. Aave’nin diğer blok zincirleriyle olan etkileşimleri bir “köprü” görevi görerek varlıkların Polygon’un yan zincirine taşınmasını sağlar.

AAVE İyi Bir Yatırım mı?

Aave, günümüzün en kullanıcı dostu ve yüksek performanslı DeFi platformlarından biridir. Ethereum blok zinciri tarafından desteklenen ve güvenlik modülü (büyük bir güvenlik fonu) tarafından korunan Aave son derece güvenlidir. Kullanımı kolay arayüzü ile Aave’deki işlem hacminin artmaya devam etmesi muhtemeldir. Dahası, Aave’nin güvenliği çok sayıda denetimle desteklenmektedir. On yedi BT güvenlik şirketi, Aave’nin güvenliğini daha da artırmak için akıllı sözleşmelerini denetledi.
Aave’nin diğer blok zincirlerine genişlemesi de kullanıcı tabanını artırdı. Polygon ve diğer ağlarla etkileşimi sayesinde işlem hacmindeki önemli artış bunun en iyi örneğidir.

Tokenomik

Aave’nin tokenomikleri, kullanıcılara gelişmiş bir borçlanma deneyimi ve yönetişim hakları sunmak üzere tasarlanan merkeziyetsiz finans (DeFi) platformunun ayrılmaz bir parçasıdır. AAVE ilk olarak 2017 yılında, %77’si yatırımcılara ve %23’ü projeye ve kurucularına tahsis edilen toplam bir milyar token arzı ile ihraç edildi. 2020 yılında Aave, LEND tokenlerini 1:100 oranında AAVE’ye dönüştürerek, işlevselliğini geliştiren ve kullanıcılara protokol üzerinde daha fazla kontrol sağlayan bir token değişimini gerçekleştirdi.

İlk Token Dağıtımı

AAVE tokenleri, DeFi ekosisteminde hayati bir rol oynar ve aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli özellikler ve kullanımlar sunar:

• Yönetişim: AAVE sahipleri protokolün gelişimi ve değişiklikleri ile ilgili önemli kararlarda oy kullanabilirler. Bu merkeziyetsiz yönetişim, token sahiplerinin projenin operasyonlarında söz sahibi olmasını sağlar.
• Ücret İndirimleri: Krediler için AAVE’yi teminat olarak kullanan kullanıcılar daha düşük ücretlerden yararlanır. Ayrıca, AAVE sahipleri ücret indirimi alarak platformu kullanma maliyetini düşürmektedir.
• Flaş Krediler: AAVE, kredinin aynı işlem bloğu içinde geri ödenmesi koşuluyla, kullanıcıların teminat olmadan borç almasına olanak tanıyan flaş kredileri destekler. Bu özellik, piyasa fırsatlarından hızlı bir şekilde yararlanabilen arbitraj yatırımcıları için özellikle yararlıdır.
• aTokenler: Kullanıcılar para yatırdıklarında, zaman içinde faiz kazanan karşılık gelen miktarda aTokens alırlar. Borçluların kredi almak için teminat göstermeleri gerekmektedir ve riski en aza indirmek için tüm krediler aşırı teminatlandırılmıştır.
• Dinamik Faiz Oranları: AAVE, likidite havuzu kullanımına göre borçlanma oranlarını otomatik olarak ayarlayarak arz ve talebi dengeler. Bu sistem, kullanıcıları likidite sağlamaya teşvik ederken, borçlulara esnek kredi koşulları sunmaktadır.

Tokenin değerini daha da artırmak için Aave kısa süre önce, protokol gelirinin bir kısmını AAVE sahiplerine dağıtarak token’ın faydasını ve cazibesini artıracak bir gelir paylaşım mekanizması olan AAVEnomics’i önerdi. Aave, piyasadaki dalgalanmaların yarattığı riskleri azaltmak ve protokolün uzun vadeli istikrarını sağlamak için güvenlik modelini geliştirmeye devam etmektedir.

Aave’yi (AAVE) Gate.com gibi kripto para borsalarından satın alabilirsiniz. İşte nasıl yapılacağı:

1. Hesabınıza Giriş Yapın: Gate.com hesabınıza erişin. Alım satım bölümüne gidin: Gezinme çubuğundaki “Spot Alım Satım” seçeneğinin üzerine gelin ve “Spot İşlemleri” kısmını seçin.
2. AAVE’yi arayın: Mevcut işlem çiftlerini görüntülemek için arama kutusuna “AAVE” yazın.
3. Emir Verin: İstediğiniz işlem çiftini seçin (örneğin, AAVE/USDT). Limit emri için, tercih ettiğiniz satın alma fiyatını ve miktarını girin, ardından “AAVE Satın Al” butonuna tıklayın. Emir tamamlandığında, AAVE tokenleriniz spot cüzdanınıza yatırılacaktır.